Stát se akreditovaným investorem znamená přístup k exkluzivním investičním příležitostem, jako jsou hedgeové fondy, venture kapitál, private equity a specializované fondy, které nejsou běžně dostupné široké veřejnosti.
Akreditovaní investoři si často mohou sestavit rizikovější portfolia s potenciálem vyšších výnosů, protože se předpokládá, že mají finanční odolnost a odborné znalosti potřebné k řízení zvýšených rizik.
Investiční příležitosti pro akreditované investory nemusí být povinny se registrovat u finančních orgánů, což často znamená méně transparentnosti a méně zveřejňovaných informací než u veřejně registrovaných cenných papírů.
Úvod do akreditovaných investorů
Akreditovaný investor je fyzická osoba nebo subjekt, který splňuje určité příjmové, majetkové, velikostní nebo profesionální kritéria umožňující účast na obchodování s neveřejnými nebo neregistrovanými cennými papíry.
Tento status uznává vyšší úroveň finanční odbornosti a zdrojů pro efektivní posouzení a zvládání investičních rizik.
Kritéria pro získání statusu akreditovaného investora
Mezi běžná kritéria patří:
| Kritérium | Popis |
|---|---|
| Příjmové požadavky | Roční příjem přesahující 200 000 USD (nebo 300 000 USD společně) za poslední dva roky s očekáváním stejného nebo vyššího příjmu i v aktuálním roce. |
| Požadavky na čistý majetek | Souhrnný čistý majetek přesahující 1 milion USD, bez zahrnutí hlavního bydliště. |
| Profesionální kvalifikace | Určité profesionální certifikace nebo licence, například Series 7, 65 nebo 82. |
| Podnikatelské subjekty | Subjekty s aktivy přesahujícími 5 milionů USD nebo ty zcela vlastněné akreditovanými investory. |
Nejlepší investiční příležitosti pro akreditované investory
Zde je výběr významných investičních možností:
1. Fundrise
- Minimální investice: 500 USD
- Nejvhodnější pro: Začínající investory
Fundrise democratizuje přístup k diverzifikovaným realitním portfoliím bez nutnosti přímého řízení nemovitostí či vysokého kapitálového vkladu.
Investice zahrnují komerční i rezidenční nemovitosti s výnosy pocházejícími z nájmů a zhodnocení hodnoty nemovitostí.
Jak to funguje
Investoři si zvolí plán; prostředky jsou sdružovány a alokovány do realitních projektů. Výnosy plynou z dividend a růstu hodnoty.
Výhody a nevýhody
Výhody: Diverzifikace, uživatelsky přívětivá platforma, nízká minimální investice.
Nevýhody: Omezená likvidita, závislost na realitním trhu, dlouhodobý závazek.
2. Equitybee
- Minimální investice: 10 000 USD
- Nejvhodnější pro: Zkušené investory
Equitybee nabízí investice do zaměstnaneckých akciových opcí soukromých společností připravujících se na veřejnou nabídku (IPO), což umožňuje přístup k potenciálnímu růstu před IPO.
Jak to funguje
Investoři prohlížejí akciové opce, investují prostředky na jejich nákup od zaměstnanců a mohou profitovat z veřejných nabídek nebo akvizic.
Výhody a nevýhody
Výhody: Přístup k před-IPO společnostem, rozmanité startupy a firmy.
Nevýhody: Poplatky platformy, rizika typická pro soukromý trh.
3. Percent
- Minimální investice: 500 USD
- Nejvhodnější pro: Začínající investory
Percent poskytuje přístup na trh soukromého úvěrování, půjčování firmám mimo tradiční banky, obvykle s kratšími lhůtami a vyššími výnosy než veřejné trhy.
Jak to funguje
Investoři vybírají úvěrové příležitosti; prostředky jsou sdružovány a půjčovány firmám, čímž generují úrokové příjmy v čase.
Výhody a nevýhody
Výhody: Expozice na soukromý kredit, potenciál vyšších výnosů.
Nevýhody: Vyžaduje znalosti o soukromém úvěrování, menší likvidita.
4. Masterworks
- Minimální investice: 10 000 USD
- Nejvhodnější pro: Začínající investory
Masterworks umožňuje investice do výtvarného umění nákupem akcií v uměleckých dílech, přičemž odborníci zajišťují autentizaci, skladování a prodej.
Jak to funguje
Investoři kupují akcie představující část hodnoty díla. Zisk se sdílí při prodeji uměleckého díla.
Výhody a nevýhody
Výhody: Přístup na trh s uměním, odborná správa.
Nevýhody: Nepředvídatelnost trhu s uměním, dlouhodobý investiční horizont.
5. Yieldstreet
- Minimální investice: 15 000 USD
- Nejvhodnější pro: Pokročilé investory
Yieldstreet nabízí široké spektrum alternativních investic včetně umění a financování námořnictví, pečlivě vybraných pro kvalitu a potenciál.
Jak to funguje
Prostředky jsou sdružovány a investovány do vybraných projektů, přinášejících zisky z úroků, dividend nebo zhodnocení.
Výhody a nevýhody
Výhody: Široká nabídka alternativ, potenciál vysokých výnosů.
Nevýhody: Specializované oblasti, vyžaduje hluboké znalosti.
6. AcreTrader
- Minimální investice: 10 000 USD
- Nejvhodnější pro: Nové investory
AcreTrader umožňuje investice do zemědělské půdy, spojující stabilitu realitního trhu s růstovým potenciálem zemědělství.
Jak to funguje
Investoři kupují akcie zemědělské půdy a vydělávají na zhodnocení půdy a nájemném, přičemž správu zajišťuje AcreTrader.
Výhody a nevýhody
Výhody: Hmatatelné aktivum, potenciál stabilních výnosů.
Nevýhody: Pomalejší výnosy a geografické omezení na půdu v USA.
7. EquityMultiple
- Minimální investice: 5 000 USD
- Nejvhodnější pro: Zkušené investory
EquityMultiple využívá crowdfunding k investicím do realitních projektů, které jsou pečlivě prověřeny odborníky.
Jak to funguje
Prostředky jsou sdružovány pro financování projektů; příjmy jsou generovány z pronájmů, zhodnocení nebo úspěchu výstavby.
Výhody a nevýhody
Výhody: Rozmanité projekty, spravované experty.
Nevýhody: Rizika spojená s trhem, delší investiční horizonty.
8. CrowdStreet
- Minimální investice: 25 000 USD
- Nejvhodnější pro: Pokročilé investory
CrowdStreet se specializuje na komerční nemovitosti, nabízí prověřené projekty po celé zemi s manažerskými službami.
Jak to funguje
Investice do projektů přinášejí výnosy z nájmů, prodeje nebo dokončení projektů.
Výhody a nevýhody
Výhody: Přístup k špičkovým nemovitostem, etablovaná platforma.
Nevýhody: Vysoká minimální investice, závislost na trhu.
9. Mainvest
- Minimální investice: 100 USD
- Nejvhodnější pro: Nové investory
Mainvest podporuje místní firmy umožněním investic do poznámek o sdílení příjmů vázaných na hrubé tržby podniků.
Jak to funguje
Investoři kupují poznámky a obdrží procento z příjmů až do dosažení cílového výnosu.
Výhody a nevýhody
Výhody: Podpora místní ekonomiky, nízké minimální částky.
Nevýhody: Rizika spojená s malým podnikáním, potenciálně pomalejší výnosy.
10. Vinovest
- Minimální investice: 1 000 USD
- Nejvhodnější pro: Začínající investory
Vinovest nabízí příležitosti pro investice do vína, s odbornou selekcí, autentizací, skladováním a prodejem kvalitních vín.
Jak to funguje
Portfolia jsou sestavena podle preferencí, s výnosy z růstu hodnoty vína.
Výhody a nevýhody
Výhody: Unikátní třída aktiv, odborná správa.
Nevýhody: Vyžaduje dlouhodobé držení, ovlivněno vnějšími faktory.
11. Arrived Homes
- Minimální investice: 100 USD
- Nejvhodnější pro: Nové investory
Arrived Homes se zaměřuje na investice do rodinných domů, nabízí přínosy z nájemného a zhodnocení nemovitosti.
Jak to funguje
Investoři kupují akcie, nájemné příjmy a zhodnocení se rozdělují podle podílů.
Výhody a nevýhody
Výhody: Nízká minimální investice, čtvrtletní dividendy.
Nevýhody: Kratší historie, omezení na rodinné domy.
12. RealtyMogul
- Minimální investice: 5 000 USD
- Nejvhodnější pro: Od začátečníků po zkušené investory
RealtyMogul nabízí investice do komerčních nemovitostí prostřednictvím REITů či přímých investic do nemovitostí.
Jak to funguje
Prostředky jsou investovány do nemovitostí či REITů; výnosy plynou z pronájmů, prodeje nebo dokončení projektů.
Výhody a nevýhody
Výhody: Rozmanité nemovitosti, flexibilní typy investic.
Nevýhody: Riziko trhu, vyšší minimální částky pro přímé investice.
Budoucnost akreditovaných investic
Investiční příležitosti pro akreditované investory se vyvíjejí směrem k větší demokratičnosti a inkluzivnějším kritériím, které uznávají finanční odbornost i mimo přísné majetkové hranice.
Technologické inovace, jako jsou blockchain a tokenizovaná aktiva, slibují nové cesty a transformace investic dostupných akreditovaným jednotlivcům.
Budoucnost směřuje k integrovanějšímu a inovativnějšímu prostředí, které spojuje tradiční a alternativní investice.
Závěr – Nejlepší investice pro akreditované investory
Status akreditovaného investora nabízí přístup k jedinečným investičním příležitostem s vyšším potenciálem výnosů, ale také s většími riziky a zodpovědností. Doporučuje se být dobře informovaný a vyhledat odborné poradenství při vstupu do tohoto prostoru.