Tento aktualizovaný seznam levných indexových fondů a burzovně obchodovaných fondů (ETF) vám pomůže najít některé z nejlevnějších indexových trackerů dostupných ve Velké Británii.
Vyberte si z těchto fondů a vytvořte si diverzifikované portfolio, které vám jako součást pasivní investiční strategie pomůže dosáhnout vašich investičních cílů.
Udržování nízkých poplatků je základním principem moudrého investování. Pečlivé sledování nákladů znamená, že více vašich peněz může růst v čase.
Rostoucí povědomí o poplatcích za investice zvýšilo během posledních desetiletí popularitu nízkonákladových indexových fondů a ETF.
Tyto typy fondů jsou obecně považovány za jedny z nejhodnotnějších investičních nástrojů dostupných, vhodné pro pasivní investory.
Levné indexové fondy ve Velké Británii – Celkové náklady na vlastnictví
Seznam nejlevnějších fondů trackerů je rozdělen podle klíčových podtříd aktiv, do kterých možná chcete investovat.
Výběr v každé třídě aktiv je seřazen podle celkových nákladů na vlastnictví (TCO), což je součet transakčních nákladů fondu a jeho průběžného poplatku (OCF).
Transakční náklady zahrnují poplatky a daně vzniklé při obchodování fondu s podkladovými aktivy. Zahrnutí transakčních nákladů je důležité, protože v některých třídách aktiv mohou být obdobné velikosti jako OCF.
Poznámka: náklady fondů mohou být složité. Další poznámky o poplatcích jsou uvedeny pod hlavním seznamem. Nejlevnější ESG možnost pro každou třídu aktiv je také zahrnuta, pokud je dostupná.
Podívejme se na některé nabídky výhodných možností.
Globální akcie – vyspělé trhy a rozvíjející se trhy (All-World)
Nejlevnější
- Amundi Prime All Country World ETF (PACW) TCO 0,07 % (OCF 0,07 %, Transakce 0 %)
Další nejlepší
- SPDR MSCI ACWI ETF (ACWI) TCO 0,12 % (OCF 0,12 %, Transakce 0 %)
- HSBC FTSE All-World Index Fund C (GB00BMJJJF91) TCO 0,15 % (OCF 0,13 %, Transakce 0,02 %)
- Invesco FTSE All-World ETF (FWRG) TCO 0,17 % (OCF 0,15 %, Transakce 0,02 %)
- Scalable MSCI AC World Xtrackers ETF (SCXW) TCO 0,18 % (OCF 0,17 %, Transakce 0,01 %)
- SPDR MSCI ACWI IMI ETF (IMID) TCO 0,18 % (OCF 0,17 %, Transakce 0,01 %)
- SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF (SAPA) TCO 0,22 % (OCF 0,2 %, Transakce 0,02 %)
Světové akcie – pouze vyspělé trhy
Nejlevnější
- Amundi Prime Global ETF (MWOZ) TCO 0,05 % (OCF 0,05 %, Transakce 0 %)
Další nejlepší
- UBS Core MSCI World ETF (WRDA) TCO 0,06 % (OCF 0,06 %, Transakce 0 %)
- Franklin FTSE Developed World ETF (DWLD) TCO 0,11 % (OCF 0,09 %, Transakce 0,02 %)
- iShares Developed World Index Fund D (IE00BD0NCL49) TCO 0,12 % (OCF 0,12 %, Transakce 0 %)
- iShares Developed World Fossil Fuel Screened Index Fund (GB00BFK3MT61) TCO 0,12 % (OCF 0,11 %, Transakce 0,01 %)
Světové akcie mimo USA
Nejlevnější
- iShares MSCI World ex-USA ETF (XUSE) TCO 0,15 % (OCF 0,15 %, Transakce 0 %)
Další nejlepší
- Amundi MSCI World ex-USA ETF (WEXU) TCO 0,16 % (OCF 0,15 %, Transakce 0,01 %)
- Xtrackers MSCI World ex-USA ETF (XMWX) TCO 0,17 % (OCF 0,15 %, Transakce 0,02 %)
Světové akcie mimo Velkou Británii
Nejlevnější
- Vanguard FTSE Dev World ex-UK Equity Index Fund (GB00B59G4Q73) TCO 0,16 % (OCF 0,14 %, Transakce 0,02 %)
Další nejlepší
- L&G International Index Trust I Fund (GB00B2Q6HW61) TCO 0,16 % (OCF 0,13 %, Transakce 0,03 %)
- Aviva Investors International Index Tracking SC2 Fund (GB00B2NRNX53) TCO 0,25 % (OCF 0,25 %, Transakce 0 %)
Můžete také kombinovat jednotlivé trackery z USA, Evropy mimo UK, Japonska a Tichomoří mimo Japonsko.
Světové dividendové akcie
Nejlevnější
- Xtrackers MSCI World High Dividend Yield ESG ETF (XZDW) TCO 0,29 % (OCF 0,25 %, Transakce 0,04 %)
Další nejlepší
- Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF (VHYG) TCO 0,32 % (OCF 0,29 %, Transakce 0,03 %)
- iShares World Equity High Income Active ETF (WINC) TCO 0,35 % (OCF 0,35 %, Transakce 0 %)
- UBS S&P Dividend Aristocrats ESG Elite ETF (UBUM) TCO 0,35 % (OCF 0,3 %, Transakce 0,05 %)
- Franklin Global Quality Dividend ETF (FLXX) TCO 0,36 % (OCF 0,3 %, Transakce 0,06 %)
- Vanguard Global Equity Income Fund (GB00BZ82ZW98) TCO 0,68 % (OCF 0,49 %, Transakce 0,19 %)
Fond Vanguard je aktivně spravovaná, ne-ETF volba.
Světové akcie malých společností
Nejlevnější
- UBS MSCI World Small Cap Socially Responsible ETF (WSCR) TCO 0,24 % (OCF 0,23 %, Transakce 0,01 %)
Další nejlepší
- HSBC MSCI World Small Cap Screened ETF (HWSS) TCO 0,27 % (OCF 0,25 %, Transakce 0,02 %)
- iShares MSCI World Small Cap ETF (WLDS) TCO 0,36 % (OCF 0,35 %, Transakce 0,01 %)
- Vanguard Global Small-Cap Index Fund (IE00B3X1NT05) TCO 0,38 % (OCF 0,29 %, Transakce 0,09 %)
- Avantis Global Small Cap Value ETF (AVSG) TCO 0,48 % (OCF 0,39 %, Transakce 0,09 %)
Avantis ETF se zaměřuje specificky na hodnotové akcie malých společností, ne jen na malé společnosti obecně.
Americké akcie velkých společností
Nejlevnější
- SPDR S&P 500 ETF (SPXL) TCO 0,03 % (OCF 0,03 %, Transakce 0 %)
- Amundi MSCI USA ETF (MSCU) TCO 0,03 % (OCF 0,03 %, Transakce 0 %)
- UBS Core S&P 500 ETF (S5UA) TCO 0,03 % (OCF 0,03 %, Transakce 0 %)
Další nejlepší
- iShares US Equity Index Fund D (GB00B5VRGY09) TCO 0,06 % (OCF 0,05 %, Transakce 0 %)
- HSBC American Index Fund C (GB00B80QG615) TCO 0,06 % (OCF 0,06 %, Transakce 0 %)
- Fidelity Index US Fund P (GB00BJS8SH10) TCO 0,06 % (OCF 0,06 %, Transakce 0 %)
- Amundi S&P 500 Climate Paris Aligned ETF (CLMT) TCO 0,08 % (OCF 0,07 %, Transakce 0,01 %)
Britské akcie velkých společností
Nejlevnější
- iShares UK Equity Index Fund D (GB00B7C44X99) TCO 0,05 % (OCF 0,05 %, Transakce 0 %)
Další nejlepší
- abrdn UK All Share Tracker Fund B (GB00B76B9Y24) TCO 0,06 % (OCF 0,05 %, Transakce 0,01 %)
- Fidelity Index UK Fund P (GB00BJS8SF95) TCO 0,09 % (OCF 0,06 %, Transakce 0,03 %)
- HSBC FTSE All Share Index Fund Institutional (GB0030334345) TCO 0,1 % (OCF 0,03 %, Transakce 0,07 %)
- Vanguard FTSE UK All Share Index Unit Trust (GB00B3X7QG63) TCO 0,11 % (OCF 0,06 %, Transakce 0,05 %)
- L&G UK Equity ETF (LGUK) TCO 0,13 % (OCF 0,05 %, Transakce 0,8 %)
- iShares UK Equity ESG Screened and Optimised Index Fund D (GB00BN08ZV03) TCO 0,19 % (OCF 0,05 %, Transakce 0,14 %)
Akcie rozvíjejících se trhů
Nejlevnější
- Amundi MSCI Emerging Markets ETF (LEMA) TCO 0,14 % (OCF 0,14 %, Transakce 0 %)
Další nejlepší
- Franklin FTSE Emerging Markets ETF (EMER) TCO 0,15 % (OCF 0,11 %, Transakce 0,04 %)
- HSBC MSCI Emerging Markets ETF (HMEC) TCO 0,17 % (OCF 0,15 %, Transakce 0,02 %)
- iShares Emerging Markets Index Fund D (GB00B84DY642) TCO 0,19 % (OCF 0,19 %, Transakce 0 %)
- iShares Emerging Markets Equity ESG Screened and Optimised Index Fund D (GB00BN090307) TCO 0,21 % (OCF 0,19 %, Transakce 0,02 %)
Nehnutelnosti – globální
Nejlevnější
- Xtrackers Developed Green Real Estate ESG ETF (XDRE) TCO 0,23 % (OCF 0,18 %, Transakce 0,05 %)
Další nejlepší
- L&G Global Real Estate Dividend Index Fund I (GB00BYW7CN38) TCO 0,25 % (OCF 0,21 %, Transakce 0,04 %)
- HSBC ETF FTSE EPRA/NAREIT Developed ETF (HPRS) TCO 0,26 % (OCF 0,24 %, Transakce 0,02 %)
- VanEck Global Real Estate ETF (TREG) TCO 0,26 % (OCF 0,25 %, Transakce 0,01 %)
- Amundi ETF FTSE EPRA/NAREIT Global ETF (EPRA) TCO 0,27 % (OCF 0,24 %, Transakce 0,03 %)
Multi-faktorové – globální
Nejlevnější
- JPMorgan Global Equity Multi-Factor ETF (JPLG) TCO 0,21 % (OCF 0,19 %, Transakce 0,02 %)
Další nejlepší
- Invesco Global ex UK Enhanced Index Fund Z (GB00BZ8GWT74) TCO 0,28 % (OCF 0,23 %, Transakce 0,05 %)
- iShares STOXX World Equity Multifactor ETF (FSWD) TCO 0,37 % (OCF 0,3 %, Transakce 0,07 %)
- Invesco Quantitative Strategies ESG Global Equity Multi-Factor ETF (IQSA) TCO 0,39 % (OCF 0,3 %, Transakce 0,09 %)
- HSBC Multi-Factor Worldwide Equity ETF (HWWA) TCO 0,39 % (OCF 0,25 %, Transakce 0,14 %)
Faktorové investování usiluje o výběr podmnožin fondů, které by dle finanční teorie, pravidel a nízkých nákladů měly překonat trh. Globální multi-faktorové nízkonákladové indexové fondy nabízejí širokou diverzifikaci.
Peněžní trh – GBP
Nejlevnější
- Lyxor Smart Overnight Return ETF (CSH2) TCO 0,1 % (OCF 0,1 %, Transakce 0 %)
- Royal London Short Term Money Market fund (GB00B8XYYQ86) TCO 0,1 % (OCF 0,1 %, Transakce 0 %)
- Xtrackers GBP Overnight Rate Swap ETF (XSTR) TCO 0,1 % (OCF 0,1 %, Transakce 0 %)
- UBS GBP Overnight Rate SF ETF (GBPO) TCO 0,1 % (OCF 0,1 %, Transakce 0 %)
Fondy peněžního trhu jsou aktivně spravované.
Britské vládní dluhopisy – střednědobé
Nejlevnější
- Amundi UK Government Bond ETF (GILS) TCO 0,06 % (OCF 0,05 %, Transakce 0,01 %)
- Invesco UK Gilts ETF (GLTA) TCO 0,06 % (OCF 0,06 %, Transakce 0 %)
Další nejlepší
- iShares Core UK Gilts ETF (IGLT) TCO 0,09 % (OCF 0,07 %, Transakce 0,02 %)
- Fidelity Index UK Gilt Fund P (GB00BMQ57G79) TCO 0,1 % (OCF 0,1 %, Transakce 0 %)
- iShares GiltTrak Index Fund (IE00BD0NC250) TCO 0,1 % (OCF 0,1 %, Transakce 0 %)
Britské vládní dluhopisy – dlouhodobé
Nejlevnější
- iShares Over 15 Years Gilts Index Fund (GB00BF338G29) TCO 0,11 % (OCF 0,11 %, Transakce 0 %)
Další nejlepší
- Vanguard UK Long-Duration Gilt Index Fund (GB00B4M89245) TCO 0,12 % (OCF 0,12 %, Transakce 0 %)
- SPDR Bloomberg Barclays 15+ Year Gilt ETF (GLTL) TCO 0,15 % (OCF 0,15 %, Transakce 0 %)
Britské vládní dluhopisy – krátkodobé
Nejlevnější
- L&G UK Gilt 0-5 Year ETF (UKG5) TCO 0,07 % (OCF 0,06 %, Transakce 0,01 %)
- Invesco UK Gilt 1-5 Year ETF (GLT5) TCO 0,07 % (OCF 0,06 %, Transakce 0,01 %)
- Amundi UK Government Bond 0-5Y ETF (GIL5) TCO 0,07 % (OCF 0,05 %, Transakce 0,02 %)
Další nejlepší
- Goldman Sachs Access UK Gilts 1-10 Years ETF (GBPG) TCO 0,09 % (OCF 0,07 %, Transakce 0,02 %)
- iShares Up to 10 Years Gilts Index Fund (GB00BN091C65) TCO 0,14 % (OCF 0,13 %, Transakce 0,01 %)
Fondy s dobou splatnosti 1-10 let mají delší duration než ostatní krátkodobé fondy, ale jsou výrazně kratší než standardní britské all-stocks nebo střednědobé fondy.
Britské vládní dluhopisy – indexované na inflaci
Nejlevnější
- Amundi UK Government Inflation-Linked Bond ETF (GILI) TCO 0,07 % (OCF 0,07 %, Transakce 0 %)
Další nejlepší
- L&G All Stocks Index Linked Gilt Index Trust C (GB00BG0QNY41) TCO 0,08 % (OCF 0,08 %, Transakce 0 %)
- iShares Up to 10 Years Index Linked Gilt Index Fund D (GB00BN091H11) TCO 0,13 % (OCF 0,13 %, Transakce 0 %)
Britské indexované fondy nemusí být vždy vhodné kvůli vestavěnému riziku reálných úrokových sazeb. Někteří preferují krátkodobé globální indexované fondy s ochranou proti měnovému riziku v GBP. iShares Up to 10 Years Index Linked Gilt Index Fund je fondem s nejkratší dobou splatnosti v GBP a může nabízet nejlepší ochranu proti inflaci z tohoto výběru.
Globální inflací indexované dluhopisy s ochranou vůči GBP – krátkodobé
Nejlevnější
- Abrdn Short Dated Global Inflation-Linked Bond Tracker Fund B (GB00BGMK1733) TCO 0,14 % (OCF 0,14 %, Transakce 0 %)
Další nejlepší
- Amundi Global Inflation-Linked 1-10Y Bond ETF (GISG) TCO 0,2 % (OCF 0,2 %, Transakce 0 %)
- Royal London Short Duration Global Index Linked Fund M (GB00BD050F05) TCO 0,27 % (OCF 0,27 %, Transakce 0 %)
Royal London fond je aktivně spravovaný.
Globální vládní dluhopisy s ochranou vůči GBP
Nejlevnější
- Amundi Prime Global Government Bond ETF (PRHG) TCO 0,09 % (OCF 0,07 %, Transakce 0,02 %)
Další nejlepší
- Abrdn Global Government Bond Tracker Fund B (GB00BK80KQ76) TCO 0,13 % (OCF 0,13 %, Transakce 0 %)
- iShares Broad Global Government Bond ETF (IGBS) TCO 0,13 % (OCF 0,13 %, Transakce 0 %)
- Amundi Index JP Morgan GBI Global Govies ETF (GOVG) TCO 0,16 % (OCF 0,15 %, Transakce 0,01 %)
- iShares Overseas Government Bond Index Fund D (GB00BN091P94) TCO 0,18 % (OCF 0,13 %, Transakce 0,05 %)
Zlato
Nejlevnější
- Amundi Physical Gold ETC (GLDA) TCO 0,12 % (OCF 0,12 %, Transakce 0 %)
- Invesco Physical Gold A ETC (SGLP) TCO 0,12 % (OCF 0,12 %, Transakce 0 %)
- WisdomTree Core Physical Gold ETC (GLDW) TCO 0,12 % (OCF 0,12 %, Transakce 0 %)
- Xtrackers IE Physical Gold ETC (XGDU) TCO 0,12 % (OCF 0,12 %, Transakce 0 %)
- iShares Physical Gold ETC (SGLN) TCO 0,12 % (OCF 0,12 %, Transakce 0 %)
Gold trackery jsou burzovně obchodované komodity (ETCs), fungující podobně jako ETF, ale zaměřené na investování do komodit.
Široké komodity
Nejlevnější
- Xtrackers Bloomberg Commodity Swap ETF (XCMC) TCO 0,19 % (OCF 0,19 %, Transakce 0 %)
Další nejlepší
- iShares Diversified Commodity Swap ETF (COMM) TCO 0,29 % (OCF 0,19 %, Transakce 0,1 %)
- WisdomTree Broad Commodities ETF (COMX) TCO 0,29 % (OCF 0,29 %, Transakce 0 %)
- UBS CMCI Composite SF ETF (UC15) TCO 0,34 % (OCF 0,34 %, Transakce 0 %)
- Invesco Bloomberg Commodity ETF (CMOP) TCO 0,34 % (OCF 0,19 %, Transakce 0,15 %)
- L&G Longer Dated All Commodities ETF (CMFP) TCO 0,73 % (OCF 0,3 %, Transakce 0,43 %)
Někdy nejlevnější komoditní ETF není tou nejlepší volbou; kvalita a struktura jsou důležité.
Jak používat seznam nejlevnějších indexových fondů ve Velké Británii
Indexové fondy můžete vyhledávat podle zobrazených kódů ISIN nebo tickerů ETF. K dispozici jsou i verze fondů s akumulací oceněné v GBP, pokud jsou dostupné. Obvykle jsou nabízeny také verze s výplatou dividend. Je důležité rozumět rozdílu mezi akumulačními a distribučními fondy.
- Pro každou podtřídu aktiv je, pokud možno, uvedena ESG indexová volba.
- Aktivně spravované fondy jsou zahrnuty, pokud neexistují vhodné nízkonákladové indexové fondy.
- Exkluzivní platformní indexové trackery obvykle nedoporučujeme a nejsou zahrnuty.
Další podrobnosti o nákladech
Spread mezi nákupní a prodejní cenou může náklady mírně navýšit, ale obvykle jde o malý dopad pro většinu pasivních investorů.
Poplatky pro brokery jsou dalším důležitým nákladem a liší se mezi platformami.
Některé fondy mohou mít poplatky za směnu měny (FX), což může náklady zvýšit.
Syntetická ETF mohou zahrnovat poplatek za swap přidaný do OCF.
Transakční náklady se mohou časem měnit, zejména u fondů s vysokou rotací; nedělejte unáhlené změny na základě krátkodobých výkyvů. Sledujte je minimálně rok nebo déle, než posoudíte konkurenčnost fondu.
Negativní transakční náklady, které se někdy objeví, jsou považovány za nulu, protože odrážejí účetní postupy, nikoli udržitelné úspory.
Poplatky, které lze ignorovat
Roční správcovský poplatek (AMC) ignorujte, protože nezahrnuje důležité náklady a je obecně nižší než OCF nebo celkový poměr nákladů (TER). AMC nepřičítejte k OCF nebo TER.
Pro výpočet celkových nákladů na vlastnictví používejte buď OCF, nebo TER (ten vyšší) plus transakční náklady.
Poplatky za vstup a výstup uvedené v dokumentech fondu obvykle neplatí pro běžné investory a je lze opomenout.
Minimální částky nákupu uvedené fondy jsou pouze orientační; řiďte se požadavky svého brokera.
Závěrečné myšlenky o nízkonákladových indexových fondech a ETF
Mnoho indexových trackerů má cenově podobné poplatky; faktory jako rozdíl v sledování indexu, struktura fondu a osobní preference vám pomohou v rozhodování.
Ke svému výzkumu máte k dispozici řadu zdrojů a článků o porovnání fondů, důležitosti rozdílu v sledování indexu, jak vybírat indexové trackery a další témata.
Je vhodné pravidelně aktualizovat své znalosti o fondových možnostech a nákladech, protože ceny a nabídky se vyvíjejí.